С конца 2023 года нотариусы передали в Росфинмониторинг более 2 тыс. сообщений о «подозрительных» доверенностях на открытие банковских счетов. Эти данные помогли выявить людей, которые дают доступ к своим счетам мошенникам для кражи и отмывания денег. В целом же работа нотариусов в так называемом антиотмывочном контуре в части исполнительных и иных документов вносит большой вклад в пресечение незаконных финансовых операций. О том, как нотариусы препятствуют мошенническим схемам, рассказали на РБК ТВ и радио «Коммерсантъ FM».
Передача данных о «подозрительных» доверенностях в Росфинмониторинг помогает бороться с так называемыми дропперами — банковскими клиентами, которые оформляют карты или счета не для личного использования, а для их передачи мошенникам. Через эти счета злоумышленники выводят похищенные у банковских клиентов деньги. Зачастую это те самые «безопасные счета», на которые телефонные мошенники предлагают перевести деньги своим потенциальным жертвам.
Нотариусы могут выявить дропперов, когда те приходят оформлять доверенности на открытие банковского счета. На практике это чаще всего люди моложе 30 лет, которые просят оформить доверенность на проведение банковских операций сразу на широкий круг лиц — до 10 человек. Причем эти лица проживают в разных регионах и формально никак не связаны с доверителем. То есть это явно не тот случай, когда, человек, к примеру, уезжает в командировку и хочет, чтобы кто-то из его родственников имел доступ к его счетам.
«Для нотариуса любое совершенное нотариальное действие — это имущественная ответственность за результат. Поэтому нотариус всегда выясняет у заявителя, чего же тот на самом деле хочет. И в случае с доверенностью человек должен точно знать, что и кому он доверяет. Поэтому, если нотариус видит, что заявитель на самом деле даже не осознает, на кого он хочет оформить доверенность, возникает вопрос — зачем же тогда ее выдавать, тем более на обширный круг полномочий с банковскими операциями?» — рассказал в программе «Что это значит?» на РБК ТВ член Комиссии ФНП по использованию информационных технологий, нотариус Московской области Олег Рзянин.
Сейчас нотариус может отказать в оформлении подозрительных доверенностей, сославшись на недостаточность сведений для составления документа, непонимание заявителем правовых последствий действия и т.п. Однако в скором времени у нотариата могут появиться дополнительные законные основания для официального отказа — когда есть подозрения, что доверенность оформляется для отмывания доходов, полученных преступным путем.
«В скором времени появится закон, который расширит возможности нотариуса и даст ему возможность отказывать в совершении нотариальных действий при наличии подозрений. Сейчас постфактум нотариус может уведомить Росфинмониторинг, который, в свою очередь, уведомляет правоохранительные органы», — прокомментировал инициативу на радио «Коммерсантъ ФМ» председатель Комиссии по методической работе Московской городской нотариальной палаты, нотариус г. Москвы Дмитрий Точкин.
Практика давно показала, что присутствие нотариуса в гражданском обороте позволяет пресечь самые разные мошеннические схемы. Это особенно важно, когда на кону стоит ценное имущество или активы. Так, ведущие РБК отметили актуальность законодательной инициативы об обязательном нотариальном удостоверении решений собраний участников ООО о смене генерального директора. Сейчас мошенники активно пользуются возможностью упрощенной схемой смены руководства и ловко переписывают на себя чужие компании, а затем переводят с их счетов деньги. Если же нотариус удостоверяет протокол собрания участников общества, то в полной мере гарантирует его законность и достоверность. Нотариус действует комплексно: проверяет кворум, состав голосующих и их полномочия. При этом у нотариуса есть все необходимые инструменты и для того, чтобы быстро и комфортно обеспечивать стабильность правоотношений в корпоративной сфере в условиях цифрового оборота. Позитивным фактором здесь выступает и налаженное электронное взаимодействие нотариата с налоговой, банками и самыми разными ведомствами.
Видео по ссылке: https://tv.rbc.ru/archive/chez/6633cfe52ae5968337fa6f90
Источник: https://22.notariat.ru/ru-ru/news/v-smi-obsudili-znachimyj-vklad-notariata-v-presechenie-nezakonnyh-finansovyh-shem-2405